調(diào)查動機(jī)

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近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案持續(xù)高發(fā)多發(fā)，不法分子不斷翻新作案手法，精心設(shè)計騙局，導(dǎo)致大量群眾上當(dāng)受騙。人們對此深惡痛絕。

數(shù)據(jù)顯示，2022年以來，河南全省公安機(jī)關(guān)先后破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件1.6萬余起，全省電詐案件立案數(shù)、損失數(shù)同比分別下降50.3%和61.5%。

河南公安是如何做到的？打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，河南公安有何絕招？《法治日報》記者深入河南一線進(jìn)行了調(diào)查采訪。

本報記者 趙紅旗

“免費送禮物，刷單做任務(wù)返傭金，全是刷單詐騙；急貸款遇‘免抵押、快審核、快到賬’是騙，繳納‘保證金、手續(xù)費’是騙；電話自稱‘公檢法’，要求轉(zhuǎn)賬至安全賬戶、資金審查的全是詐騙……”春節(jié)期間，在河南省駐馬店市走親訪友的人們，都收到了駐馬店市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心的提示短信。

這是河南省公安機(jī)關(guān)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一幕。

“全省公安機(jī)關(guān)在全力預(yù)警宣傳上下功夫，聯(lián)合有關(guān)部門不斷強(qiáng)化科技反制水平，增強(qiáng)預(yù)警勸阻成功率，提升宣傳防范實效?！焙幽鲜」矎d電信詐騙犯罪偵查總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人近日接受《法治日報》記者采訪時說，僅2022年，全省公安機(jī)關(guān)就累計封堵涉詐網(wǎng)址、域名340余萬條，發(fā)送宣傳短信9.8億條，開展預(yù)警勸阻1960余萬人次，持續(xù)開展反詐宣傳培訓(xùn)20余萬人次，推廣注冊國家反詐中心App達(dá)3000余萬人，有力遏制了案件高發(fā)勢頭，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

2022年以來，河南全省公安機(jī)關(guān)先后破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件1.6萬余起，全省電詐案件立案數(shù)、損失數(shù)同比分別下降50.3%和61.5%。

全鏈條縱深打擊

2022年11月23日，周口市淮陽區(qū)公安局接到市公安局反詐中心推送的涉詐線索：某網(wǎng)絡(luò)直播平臺里有人謊稱免費贈送游戲皮膚吸引受害人，實施電信詐騙。

淮陽區(qū)公安局圍繞“網(wǎng)絡(luò)流、資金流、信息流”等信息開展深度研判，并對收款設(shè)備積極開展調(diào)查取證，通過多維度分析研判，迅速鎖定嫌疑人夏某，于當(dāng)日下午將夏某抓獲歸案，當(dāng)場查獲作案手機(jī)4部，POS機(jī)1臺。

經(jīng)查，2022年4月份以來，夏某已先后作案120余起，涉案金額達(dá)25萬余元。

“與同類型電信詐騙案件不同的是，此案不是受害人報案，而是由市公安局反詐中心發(fā)現(xiàn)異常后，給我們推送的線索?！鞭k案民警說。

“我們堅持把依法從嚴(yán)懲處、全鏈條縱深打擊作為首要任務(wù)，集中研判、統(tǒng)一用警，嚴(yán)打為電信詐騙提供引流推廣、技術(shù)運維、轉(zhuǎn)賬洗錢、黑灰產(chǎn)等服務(wù)的組織和人員，全力斬斷犯罪鏈條?！敝芸谑懈笔虚L、市公安局局長張元明說。

“朱林工作室”在這種背景下應(yīng)運而生。

朱林是周口市公安局反詐中心民警。隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，以電信詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪成為主流犯罪，作為工作室的領(lǐng)軍人物，朱林以其嫻熟的專業(yè)知識、豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，綜合應(yīng)用各類信息資源，積極推動警企合作，以破解打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪難題為切入點，創(chuàng)造了多種情報信息研判的技術(shù)戰(zhàn)法，為全市電詐案件偵破提高了質(zhì)效。

朱林說，工作室對全市高發(fā)類電信詐騙案集中進(jìn)行研判，一方面組織專班人員對全市涉詐App進(jìn)行解析，打通聊天軟件、第三方支付、客服軟件、打包公司、分發(fā)平臺、虛擬幣交易所等類型的100多家互聯(lián)網(wǎng)公司調(diào)證渠道，組織統(tǒng)一開展調(diào)查取證工作，另一方面與多家科技公司開展深度合作，通過技術(shù)手段獲取相關(guān)電子數(shù)據(jù)。

“我們發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)異常，第一時間通知相關(guān)辦案單位進(jìn)行初查。立案后，我們及時固定相關(guān)證據(jù)，通過海量數(shù)據(jù)還原詐騙團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員身份、詐騙流程話術(shù)、財務(wù)系統(tǒng)及提供服務(wù)的鏈條人員，實現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。”朱林說。

截至目前，周口市電信詐騙警情大幅度下降，立案數(shù)、損失數(shù)已連續(xù)19個月同比“雙下降”。

全方位防范宣傳

如今，走進(jìn)駐馬店市任何一個電信營業(yè)廳，都能看到防范通信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳提示語。這也是駐馬店市全力打造打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪“防范為先”大格局的一個縮影。

駐馬店市建立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議制度，由副市長、市公安局局長王欽勝擔(dān)任市聯(lián)席會議總召集人。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪社會危害性大，要在嚴(yán)厲打擊的同時，加大宣傳力度，強(qiáng)化人民群眾的防范意識，樹牢‘事后打擊不如事先防范、快破案不如不發(fā)案、多追贓不如不受騙’的理念。”王欽勝說。

駐馬店市持續(xù)開展全民反詐“心防”工程活動，強(qiáng)化陣地宣傳，營造全社會防騙反騙濃厚氛圍，實現(xiàn)了反詐宣傳常態(tài)化、規(guī)?；?、多樣化、精準(zhǔn)化、立體化，持續(xù)增強(qiáng)了人民群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“免疫力”，從源頭上預(yù)防和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生。

“如果不是有了防詐意識，50萬元就打水漂了?！鄙喜炭h某企業(yè)負(fù)責(zé)人邱某感慨道。前不久，邱某接到一個“朋友”發(fā)來的微信，聲稱急需50萬現(xiàn)金周轉(zhuǎn)。他覺得“朋友”平時很講信用，業(yè)內(nèi)口碑也不錯，再加上兩人是商界多年的朋友，就沒多想，先給“朋友”轉(zhuǎn)過去了10萬元。

錢剛轉(zhuǎn)過去，他越想越不對勁，總覺得這不是“朋友”平時的做事風(fēng)格，與縣公安局發(fā)布的電信詐騙案例相似。于是趕緊給朋友打電話核實，結(jié)果朋友對借錢周轉(zhuǎn)的事情一無所知。

“壞了！被騙了！”邱某趕緊給上蔡縣公安局“百警助力百企”包企民警說明了相關(guān)情況。包企民警立即將情況上報上蔡縣公安局打擊電信詐騙犯罪偵查大隊。值班民警當(dāng)即開展工作，成功將邱某被騙的10萬元凍結(jié)止付。

邱某多次將自身經(jīng)歷講給身邊的人聽，提醒他們針對冒充熟人詐騙，一定要核實清楚對方的身份，避免沒有見面或者沒有打電話核實，就向?qū)Ψ竭M(jìn)行轉(zhuǎn)款操作。

據(jù)了解，駐馬店市還將常見的冒充公檢法工作人員辦案、冒充社保電力工作人員催費、冒充國家稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員退稅、冒充熟人借錢及中獎交納保證金、兼職刷單詐騙等案例制作成宣傳手冊，并在傳統(tǒng)媒體和新媒體平臺持續(xù)發(fā)布，采取線上宣傳、線下防控相結(jié)合的方式，提高群眾的知曉率，深入開展“全民反詐”和“無詐社區(qū)”創(chuàng)建活動，形成全方位、全鏈條、立體化宣傳防范工作格局，最大限度預(yù)防和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生。

全行業(yè)綜合治理

在駐馬店市轄區(qū)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)店開戶，工作人員會送上一份安全用卡常識告知單。如果工作人員在開戶辦卡中沒有盡到審慎義務(wù)，就會被問責(zé)。這是該行在全行業(yè)將電信詐騙治理工作納入各支行綜合績效考核、各營業(yè)網(wǎng)點“穿透式”考核出臺的一項舉措。

如今，“無詐支行”“無詐網(wǎng)點”創(chuàng)建活動已在河南省銀行系統(tǒng)全面展開。

河南省在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行動中，緊緊抓住銀行卡、手機(jī)卡這個涉詐關(guān)鍵要素，強(qiáng)化源頭治理，嚴(yán)格履行監(jiān)管責(zé)任。各家銀行、電信運營商及其行業(yè)主管部門夯實基層營業(yè)網(wǎng)點和業(yè)務(wù)人員的責(zé)任，建立涉詐內(nèi)部倒查問責(zé)機(jī)制，倒逼監(jiān)管措施落在實處。特別針對老年人、農(nóng)民工、大學(xué)生、異地開戶人員等重點客戶，做好審慎開戶、大額轉(zhuǎn)賬的二次提醒和反詐勸阻等工作。對涉詐異常通信行為、異常資金交易，進(jìn)一步完善預(yù)警防控機(jī)制，加強(qiáng)數(shù)據(jù)研判和技術(shù)監(jiān)測，全力支持配合公安機(jī)關(guān)及時開展打擊。

周口市公安機(jī)關(guān)建立重點人員動態(tài)管控數(shù)據(jù)庫，推動源頭治理，對涉案數(shù)額10萬元以上的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件全部提級掛牌督辦，對兼職刷單、冒充公檢法等突出案件成立5個專班提級研判，對落地線索組織全力偵破，并對涉“卡”事宜進(jìn)行倒查。

“全省堅持打防管控、多措并舉，在強(qiáng)化源頭治理、綜合治理上下功夫，充分發(fā)揮反詐聯(lián)席辦牽頭協(xié)調(diào)作用，聯(lián)合網(wǎng)信、通信管理、人行、銀保監(jiān)等部門持續(xù)對金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)開展綜合治理，打擊、治理、懲戒同步發(fā)力，進(jìn)一步堵塞行業(yè)監(jiān)管漏洞，鏟除滋生犯罪土壤，凈化行業(yè)風(fēng)氣。”河南省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪任重道遠(yuǎn)。”一些辦案民警在采訪中認(rèn)為，違法犯罪分子作案手法組織化、智能化的程度不斷提高，且作案目標(biāo)性強(qiáng)，再加之盜賣公民個人信息、偽造復(fù)制出售銀行卡、手機(jī)卡、專業(yè)網(wǎng)絡(luò)改號、制作木馬程序及詐騙網(wǎng)絡(luò)鏈接等黑灰產(chǎn)業(yè)群的出現(xiàn)，必須保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，推動形成齊抓共管格局。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡單的社會治安問題，而是一個復(fù)雜的社會治理問題，必須立足源頭治理、系統(tǒng)治理，才能不斷擠壓犯罪空間、鏟除犯罪土壤?！焙幽鲜∪舜蟠碲w鵬璞認(rèn)為，電信詐騙不僅僅是看得見的一種犯罪行為，也是晦暗不明的一整條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，要對電信詐騙進(jìn)行有效打擊，僅僅打擊終端環(huán)節(jié)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須從源頭進(jìn)行治理。